3月13日消息，中國銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局行政處罰決定書（同銀保監(jiān)罰決〔2023〕8號(hào)）顯示，人保壽險(xiǎn)大同市中心支公司因編制虛假財(cái)務(wù)資料以及內(nèi)控管理不到位，被監(jiān)管責(zé)令改正，給予警告，并處36萬元罰款。
以下為同銀保監(jiān)罰決〔2023〕8號(hào)原文：
當(dāng)事人：中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司大同市中心支公司
地址：山西省大同市平城區(qū)永泰南路西側(cè)金華園地礦大廈19層1901-1922號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：裴偉峽
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司大同市中心支公司（以下簡稱人保壽險(xiǎn)大同中支）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，人保壽險(xiǎn)大同中支存在以下違法違規(guī)行為：
一、編制虛假財(cái)務(wù)資料
2019年11月人保壽險(xiǎn)大同中支制定《2019年收官之戰(zhàn)競賽方案》，以對全轄各條線銷售人員獎(jiǎng)勵(lì)洗衣機(jī)的名義，財(cái)務(wù)報(bào)銷27.43萬元，但實(shí)際發(fā)放的獎(jiǎng)勵(lì)品為第五套人民幣紀(jì)念冊。
2016年9月至2019年12月，麻某以勞務(wù)派遣用工形式就職人保壽險(xiǎn)某某縣支公司，但實(shí)際不在崗，未履行入職手續(xù)的耿某某頂替其實(shí)際履職。期間，耿某某以麻某的名義報(bào)銷財(cái)務(wù)憑證163筆，金額合計(jì)9.9萬元；2019年2月起，未履行入職手續(xù)的郭某某頂替人保壽險(xiǎn)大同中支離職員工李某某實(shí)際履職。期間，郭某某以李某某的名義報(bào)銷財(cái)務(wù)憑證5筆，金額合計(jì)39.75萬元。
上述事實(shí)，有人保壽險(xiǎn)大同中支2019年收官之戰(zhàn)競賽方案（人保壽險(xiǎn)同發(fā)〔2019〕146號(hào)）復(fù)印件、2019年11月25日和2020年4月22日財(cái)務(wù)報(bào)銷單復(fù)印件、2019年11月21日和2020年4月20日發(fā)票的復(fù)印件、2019年10月綜合理財(cái)方案兌現(xiàn)和人保壽險(xiǎn)大同中支團(tuán)險(xiǎn)渠道收官之戰(zhàn)方案兌現(xiàn)明細(xì)表復(fù)印件、《貨物采購合同》復(fù)印件、中國銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局詢問筆錄、中國銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書（09、11、12）、2016年1月后李某某作為經(jīng)辦人的報(bào)銷報(bào)表和2016年9月至2019年12月麻某作為經(jīng)辦人的報(bào)銷報(bào)表、人保壽險(xiǎn)公司大同中支李某某和麻某人員檔案信息表、身份證、學(xué)歷證書復(fù)印件等證據(jù)證明。
二、內(nèi)控管理不到位
針對印章、單證使用管理不規(guī)范，高管人員長期未交流、親屬任職回避未落實(shí)，內(nèi)部審計(jì)不到位，問題排查整改不力等問題，人保壽險(xiǎn)大同中支未采取有效整改措施，致使內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)長期未得到處置。
上述事實(shí)，有《人保壽險(xiǎn)大同市中支關(guān)于開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告》《2020年8月至9月中國人保壽險(xiǎn)大同中支全面風(fēng)險(xiǎn)排查整改情況》《中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司大同市中心支公司關(guān)于山西保監(jiān)局2015年8月進(jìn)駐我司現(xiàn)場檢查存在問題整改報(bào)告》《中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司大同市中心支公司關(guān)于排查和防范涉及假單證、印章類案件風(fēng)險(xiǎn)》《關(guān)于2018年度對三級(jí)機(jī)構(gòu)審計(jì)情況的報(bào)告》、中國銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書（02、03、14、15、16、17）等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，我分局決定對人保壽險(xiǎn)大同中支責(zé)令改正，處35萬元罰款。
上述內(nèi)控管理不到位的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，我分局決定對人保壽險(xiǎn)大同中支責(zé)令改正，給予警告，處1萬元罰款。
綜上，我分局決定對人保壽險(xiǎn)大同中支責(zé)令改正，給予警告，處36萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行中進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局
2023年3月3日
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